1. Maak een spreadsheetstructuur

* kolomkoppen: Dit zijn de belangrijkste stukjes informatie die u voor elke transactie bijhoudt:

* Datum: De datum van de transactie.

* Beschrijving: Een duidelijke beschrijving van waar de transactie voor was (bijv. "Boodschappen bij Walmart", "huurbetaling", "gas").

* Controleer nummer: Als u controles gebruikt, voert u het chequenummer in.

* Betalingsmethode: Geef aan hoe u betaalde (cheque, contant, betaalpas, creditcard, enz.).

* Categorie: Wijs een categorie toe aan elke transactie (bijv. "Voedsel", "huisvesting", "transport", "entertainment").

* Debit/credit: Gebruik "Debit" voor geld uitgaan "Credit" voor geld dat binnenkomt.

* Bedrag: Het bedrag van de transactie.

* balans: Uw lopende saldo na elke transactie.

* voorbeeldrij:

* Datum: 2023-10-26

* Beschrijving: Boodschappen bij Walmart

* Controleer nummer: (Laat leeg als niet van toepassing is)

* Betalingsmethode: Debetkaart

* Categorie: Voedsel

* Debit/credit: Debiteren

* Bedrag: $ 50,00

* balans: $ 1000,00

2. Eerste balans

* Begin met uw startbalans: Voer uw initiële saldo in (het bedrag dat u in uw account had voor eventuele transacties) in de eerste rij van de kolom "Balans".

3. Berekening van balans

* formule: Gebruik in de kolom "Balans" een formule om uw loopbalans te berekenen. Hier is hoe het werkt:

* startbalans: De waarde in de kolom "Balans" van de vorige rij.

* Debit/credit: Als de transactie een debet is (geld -out), trekt u het "bedrag" af van het "saldo" van de vorige rij. Als het een krediet is (geld in), voegt u het "bedrag" toe aan het vorige saldo.

* Voorbeeldformule: Laten we zeggen dat de formule voor het saldo in de tweede rij zou zijn:`=B1 - C2` (ervan uitgaande dat" B1 "het vorige saldo is en" C2 "het huidige transactiebedrag is).

4. Formatteren en sorteren

* Formaat: Gebruik Excel's opmaakhulpmiddelen om uw spreadsheet visueel aantrekkelijk en gemakkelijk te lezen te maken. U kunt nummers, datums en randen, schaduw- en lettertype -stijlen opmaken.

* Sorteren: U kunt uw transacties eenvoudig sorteren op datum, categorie of bedrag door de sorteerfuncties van Excel te gebruiken. Dit kan nuttig zijn bij het analyseren van uw uitgaven.

5. Transacties categoriseren

* Categorie lijsten: Maak een apart blad of een lijst op hetzelfde blad met uw hoofdcontroleboekvermeldingen. Maak een lijst van al uw gemeenschappelijke categorieën (eten, huisvesting, transport, entertainment, enz.).

* vervolgkeuzemenu: Gebruik de functie Gegevensvalidatie van Excel om een ​​vervolgkeuzemenu in uw kolom "Categorie" te maken. Hiermee kunt u eenvoudig de juiste categorie voor elke transactie selecteren.

6. Analyse en rapportage

* Pivot -tabellen: Excel's draaitabellen zijn krachtig voor het analyseren van uw bestedingsgegevens. U kunt uw uitgaven gemakkelijk samenvatten per categorie, maand of andere criteria.

* grafieken: Maak grafieken (staafdiagrammen, cirkeldiagrammen, enz.) Om uw bestedingspatronen te visualiseren.

* filteren: Gebruik de filtertools van Excel om uw transacties snel te beperken op basis van specifieke criteria (datumbereik, categorie, bedrag).

7. Tips voor succes

* Consistentie: Wees ijverig over het opnemen van elke transactie zodra het gebeurt.

* Verzoening: Vergelijk uw chequeboekaldo regelmatig met uw bankafschrift. Dit is essentieel om nauwkeurigheid te waarborgen.

* back -up: Maak altijd een back -up van uw spreadsheet om gegevensverlies te voorkomen.

Hier zijn enkele extra functies die u kunt verkennen:

* kleurcodering: Gebruik kleurcodering om verschillende soorten transacties visueel te onderscheiden (bijvoorbeeld rood voor afschrijvingen, groen voor credits).

* Opmerkingen: Voeg een kolom "Notes" toe met aanvullende informatie over elke transactie.

* autosum: Gebruik de "Autosum" -functie van Excel om het totale bedrag van uw afschrijvingen en credits te berekenen.

Door deze stappen te volgen en extra functies op te nemen, kunt u een gepersonaliseerd en krachtig Excel -chequeboek maken dat u helpt uw ​​financiën effectief te beheren.