| Er is geen vaste drempel voor contante stortingen die aanleiding geven tot bankrapportagevereisten aan de overheid. Banken zijn verplicht een valutatransactierapport (CTR) in te dienen voor elke contante storting van $10.000 of meer, maar zij kunnen ook CTR's indienen voor stortingen onder dat bedrag als zij illegale activiteiten vermoeden.
Naast CTR's zijn banken ook verplicht Suspicious Activity Reports (SAR's) in te dienen voor elke transactie waarvan zij denken dat deze verband houdt met het witwassen van geld of andere financiële misdrijven. Er is geen vaste drempel voor SAR-aangiften, en banken kunnen SAR's indienen voor elke transactie, ongeacht het betrokken bedrag, als ze verdachte activiteiten vermoeden.
Het is belangrijk op te merken dat banken geen wetshandhavingsinstanties zijn en dat zij niet verplicht zijn verdachte activiteiten te onderzoeken. Ze zijn echter verplicht verdachte activiteiten aan de overheid te melden, zodat de politie onderzoek kan doen.
Als u een grote storting in contanten doet, is het belangrijk dat u voorbereid bent op het beantwoorden van vragen van uw bank over de herkomst van het geld. Als u geen bevredigende verklaring kunt geven, kan uw bank een CTR of SAR indienen. |
