* Centrale banken: Dit zijn doorgaans de belangrijkste toezichthouders, die verantwoordelijk zijn voor het monetair beleid en de algehele stabiliteit van het financiële systeem. Ze stellen reserveverplichtingen op, houden toezicht op de solvabiliteit van banken en houden toezicht op de kredietverleningspraktijken. Voorbeelden hiervan zijn de Federal Reserve (VS), de Europese Centrale Bank (ECB) en de Bank of England.

* Nationale bankagentschappen/autoriteiten: Dit zijn overheidsinstanties die specifiek zijn belast met het reguleren van en toezicht houden op banken in een land. Zij verzorgen licenties, naleving van regelgeving en onderzoeken om de financiële gezondheid van een bank en de naleving van wetten te beoordelen. Voorbeelden zijn onder meer het Office of the Comptroller of the currency (OCC) en de Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) in de VS.

* Internationale organisaties: Organisaties als de Bank for International Settlements (BIS) en de Financial Stability Board (FSB) spelen een cruciale rol bij het vaststellen van internationale normen en het coördineren van regelgevende inspanningen tussen landen om systeemrisico's te voorkomen.

* Kredietbeoordelingsbureaus: Hoewel zij geen directe toezichthouders zijn, spelen agentschappen als Moody's, S&P en Fitch een belangrijke rol. Hun ratings beïnvloeden het beleggersvertrouwen en kunnen banken indirect onder druk zetten om gezonde financiële praktijken te handhaven. Hun rol is echter controversieel, vooral nadat ze er niet in zijn geslaagd de financiële crisis van 2008 te voorspellen.

* Accountants: Onafhankelijke accountantskantoren controleren de financiële overzichten van banken en geven een externe beoordeling van hun financiële positie. Dit is een cruciaal onderdeel van verantwoordingsplicht en transparantie.

Het is belangrijk op te merken dat de specifieke agentschappen en hun verantwoordelijkheden aanzienlijk variëren, afhankelijk van het land en het type financiële instelling (commerciële bank, investeringsbank, enz.). Het systeem is ontworpen om checks and balances te bieden, maar het is niet zonder gebreken.